Взаимните фондове са платформи, използвани за набиране на средства от обществеността, които след това се инвестират в портфейла от ценни книжа от инвестиционния мениджър.
Има много хора, които искат да опитат да инвестират, особено хора, които имат редовни доходи. Някои от тях обаче имат ограничения поради липсата на инвестиционни познания.
Като се започне от това как да се инвестира, какво се изисква за инвестиция и кой контейнер може да побере инвестицията.
Една от добре познатите инвестиционни платформи в общността са взаимните фондове.
По принцип взаимните фондове са място за набиране на средства, които да бъдат инвестирани. Освен това взаимните фондове имат управление и политики при обработката на инвестиционни фондове. За да бъдем по-ясни, нека разгледаме повече за взаимните фондове.
Определение на взаимните фондове
Както беше обяснено по-рано, взаимните фондове са платформа, използвана за събиране на средства от обществеността, които след това се инвестират в портфейла от ценни книжа от инвестиционния мениджър.
Портфолио от ценни книжа тук е портфолио, което обяснява какви инвестиции могат да бъдат направени.
Портфейлът от ценни книжа се състои от различни видове ценни книжа като акции, облигации, ценни книжа, депозити и други, където събраните средства ще бъдат инвестирани.
Междувременно инвестиционният мениджър е страната, която управлява портфейла от ценни книжа въз основа на договорени инвестиционни политики и отговаря за изпълнението на взаимните фондове.
Трябва да се отбележи, че инвеститорите ще плащат и на инвестиционни мениджъри, за да управляват портфейлите от ценни книжа в съответствие със стандартите.
Инвестиционният мениджър изготвя документ, наречен проспект, в който се обясняват важни въпроси, а именно инвестиционни политики (стратегии и инструменти, инвестирани от взаимни фондове), законност и други подкрепящи страни, като банки попечители, счетоводители и адвокатски кантори.
Прочетете също: Pencak Silat Are: История, техники, ходове, правила [ПЪЛНО]Видове взаимни фондове
Преди да започнете да инвестирате в взаимни фондове, имайте предвид, че има различни видове продукти на взаимни фондове.
Трябва да коригираме инвестиционните си цели с вида на взаимните фондове, които се опитваме да закупим. Няколко вида взаимни фондове са:
1. Взаимни фондове на паричния пазар
Този тип разпределя 100% от средствата си в инструменти на паричния пазар, като депозити, SBI (сертификати на Световната банка) или облигации с падеж под една година.
Предимства:
- Доходността е относително стабилна и има тенденция да не се колебае, така че да е подходяща за краткосрочни инвестиционни цели (по-малко от една година).
- Течен или може лесно да се втечни.
- Без такси за покупко-продажба.
- Относително по-нисък риск от другите видове.
2. Взаимни фондове с фиксиран доход
Като цяло този тип взаимен фонд за доходи набляга на разпределението на средства в облигации с минимално разпределение от 80%.
Предимства:
Този тип е подходящ за средносрочни инвестиционни цели (1-3 години). Освен това има разпределение на парична печалба или допълнителни инвестиционни единици, които се дават периодично за няколко взаимни фонда от този тип.
3. Защитени взаимни фондове
В защитените взаимни фондове инвеститорите получават защита за първоначалната инвестиционна стойност на притежателите на дялови единици чрез техния механизъм за управление на портфейла чрез инвестиране на средства в дългови ценни книжа, които са категоризирани като инвестиционен клас.
Така че стойността на Дълговите ценни книжа на падежа може поне да покрие защитената стойност.
Предимства:
По-измерима печалба или възвръщаемост в рамките на определен инвестиционен период.
4. Смесени взаимни фондове
Този тип взаимен фонд разпределя средства, разпределени между инструменти на паричния пазар, облигации или акции с максимален процент от 79% за всеки инструмент.
Предимства:
Този тип е подходящ за средносрочни и дългосрочни инвестиционни цели (3-5 години) и разпределението на активите е по-гъвкаво, така че е по-адаптивно към пазарните условия.
Прочетете също: pH: Определение, типове и примери за материали с различни pH5. Индекс на взаимния фонд (RDI)
Както подсказва името, минимум 80% от активите в RDI трябва да бъдат инвестирани в съответствие с активите в референтния индекс, което се нарича пасивно управление, което е за получаване на възвръщаемост на инвестициите, подобни на референтния индекс, както индекс на облигации, така и индекс на акции.
Почти същото като отворените взаимни фондове, които могат да се купуват и продават по всяко време.
Предимства:
Този тип е подходящ за тези, които искат инвестиционна прозрачност и предпочитат пасивното управление за максимални резултати.
6. Капиталови взаимни фондове
При вида на дяловия взаимен фонд развитието на инвестицията варира, тъй като този вид изглежда агресивен. Това е така, защото 80% от инвестиционните фондове се разпределят за фондови инструменти.
Предимства:
Този тип е подходящ за тези от вас с дългосрочни инвестиционни цели (над 5 години) с агресивен рисков профил.
Профил на риска на взаимния фонд
Освен познаването на видовете, трябва да се разберат и рисковете от инвестиране във взаимни фондове. Това е така, защото не всички продукти от взаимни фондове ще продължат да се възползват. Има моменти, когато закупеният продукт ще падне в цената, особено за продукти с висок риск.
Във взаимните фондове има три категории риск при инвестиране, а именно:
- Консерваторите инвестират по-голямата част от парите във взаимни фондове на паричния пазар.
- Умерените инвестират по-голямата част от парите в смесени взаимни фондове.
- Агресивен да инвестира по-голямата част от парите в дялови взаимни фондове.
Като цяло, преди да определят рисковия профил, на инвеститорите обикновено се задават поредица от въпроси. Резултатите от тези отговори ще определят рисковете, които трябва да бъдат поети.
По този начин дискусията за взаимните фондове, надяваме се, че може да бъде полезна за всички вас.
